Em um mercado de alta competitividade, sua corretora ainda opera apagando incêndios?
A gestão reativa, aquela que responde apenas aos movimentos do mercado, já não é mais suficiente.
No lugar, a análise preditiva se apresenta como o caminho para uma gestão proativa. Essa abordagem estratégica antecipa riscos, tendências de mercado e o churn de clientes, permitindo uma atuação mais eficaz e o crescimento dos ganhos.
A ausência de ferramentas preditivas não apenas impede ações importantes, mas também resulta na perda de oportunidades e de vantagem competitiva. A análise preditiva, que utiliza dados e IA para prever comportamentos futuros com precisão, é o que permite à sua empresa se adiantar ao mercado.
Descubra como a análise preditiva pode transformar a sua gestão e guiar o futuro da sua corretora de investimentos!
As implicações de uma gestão reativa para corretoras de investimentos
A gestão reativa é aquela em que os analistas e especialistas estão constantemente apagando incêndios diante dos principais acontecimentos do mercado de investimentos. Os impactos negativos dessa abordagem são muitos, como:
- Perda de oportunidades de cross-sell/up-sell: a ausência de insights preditivos dificulta identificar oportunidades de oferecer produtos de investimento (como fundos, renda fixa e previdência) de acordo com cada perfil e no momento correto.
- Dificuldade de reduzir riscos financeiros: a falta de informações corretas impede a mitigação proativa de riscos nas carteiras. Como resultado, a empresa fica exposta a perdas financeiras e riscos regulatórios.
- Churn de investidores e perda de AUM: sem os insights corretos, as corretoras têm mais dificuldade de prever o churn de investidores e agir preventivamente para retê-los. Isso impacta diretamente o AUM (Assets Under Management) e a fidelidade dos clientes.
- Decisões reativas de alocação de capital: uma visão restrita sobre diversas fontes de dados impede uma alocação de capital ou gestão de portfólio corretos, refletindo em perda de rentabilidade e vantagem competitiva para o investidor e para a corretora.
A importância de uma fundação de dados para as análises preditivas
Com o aumento das possibilidades de análise de dados, é preciso, antes de tudo, investir na construção de uma fundação ou “base” para lidar com um volume exponencial de dados. Para realizar análises preditivas com eficiência, é necessário investir em um projeto robusto e eficiente de engenharia de dados, que funciona como o “coração” dessa inteligência.
Uma infraestrutura para a gestão dos dados, bem estruturada e funcional, engloba soluções que coletam, armazenam e organizam um universo de informações disponíveis para serem utilizados nos modelos preditivos desenvolvidos pelos cientistas de dados das corretoras.
Essa estrutura tem como pilares sistemas como Data Lake e Data Warehouse. Enquanto o Data Lake funciona como um repositório para armazenar grandes volumes de dados desestruturados a custos mais baixos, o data warehouses organiza dados estruturados para análises diversificadas.
Além desses, a engenharia de dados também pode incluir a adoção de Data Marts, que consiste em uma versão reduzida e segmentada do Data Warehouse, contendo dados categorizados para um uso específico, como dados de clientes, transações ou mercado. Essa segmentação garante mais rapidez e precisão às equipes de dados e facilita o acesso e a preparação dos dados para os modelos de Machine Learning (ML).
Com dados unificados, é possível utilizar ferramentas de ML para identificar padrões complexos e fazer previsões. Assim, a aplicação de ML é poderosa para gerar insights preditivos e otimizar processos. Ferramentas como BigQuery ML, por exemplo, facilitam a criação e a implantação de modelos diretamente sobre grandes volumes de dados.
Resultados práticos para corretoras de investimentos
Uma gestão proativa apoiada na aplicação de análises preditivas permite gerenciar riscos e oportunidades, propiciando mais eficiência às corretoras de investimentos. Entenda a seguir os principais ganhos fornecidos por esse modelo operacional:
- Aumento de oportunidades: técnicas de ML e IA permitem a identificação preditiva de investidores dispostos a adquirir novos produtos. Isso amplia o sucesso de cross-sell/up-sell.
- Redução significativa de fraudes e riscos: a capacidade de antecipar e mitigar fraudes e atividades suspeitas por meio de análises antifraude em tempo real, identificando anomalias e padrões suspeitos com precisão, fortalece a segurança tanto da gestora quanto de seus clientes, da corretora e de seus clientes.
- Fidelização e crescimento do LTV: as análises preditivas também ajudam a prever e reduzir o churn de investidores, aumentando o LTV (lifetime value) e garantindo a fidelidade do cliente.
- Otimização de estratégias de investimento: previsões e análises em tendências de mercado baseadas em dados direcionam a alocação de ativos e a gestão de portfólio, resultando em melhor rentabilidade.
Conclusão
A evolução para uma gestão proativa é possível e estratégica. Por isso, a Geoambiente, como Google Premier Partner, é especialista em soluções de dados e ML para o setor financeiro. Contamos com profissionais certificados para a implantação de recursos do Google Cloud, BigQuery ML e outras plataformas. Nosso objetivo é transformar a gestão da sua empresa com o apoio de nossos especialistas!
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