A popularização dos dispositivos móveis aumentou a incidência de fraudes financeiras. A cada hora são registradas mais de 4.500 tentativas de golpes, principalmente por meio de contato telefônico ou aplicativos de mensagem, estima uma pesquisa do Datafolha. Esses crimes já causaram um prejuízo bilionário à população.
Dentre as fraudes mais comuns está o golpe do Pix, que induz a transferências de dinheiro por meio de cobranças falsas, promoções enganosas e até promessas de multiplicação do dinheiro. Já o roubo ou furto de celular facilita o acesso aos aplicativos bancários da vítima para realizar transações fraudulentas.
Também figuram na lista o golpe do boleto falso e o golpe do WhatsApp por meio da clonagem de contas para se passar por conhecidos e solicitar dinheiro. E, ainda, o golpe da falsa loja online, que usa da criação de lojas virtuais falsas para enganar consumidores e obter pagamentos sem entregar os produtos.
A seguir, você descobrirá como a tecnologia e o uso de dados atuam como aliados de empresas no mercado financeiro para a otimização de ações antifraudes.
Dados e tecnologia no mercado financeiro
A adoção de tecnologias avançadas, como a Inteligência Artificial (IA) e o uso de dados, emergem como soluções antifraudes para mitigar riscos e fortalecer a confiança do consumidor.
A aplicação da IA no combate às fraudes financeiras transforma a abordagem de segurança das organizações. Os algoritmos de aprendizado de máquina conseguem analisar grandes volumes de dados históricos, identificando padrões e desvios que poderiam passar despercebidos por análises convencionais. Redes neurais destacam-se na detecção de atividades sofisticadas, reconhecendo correlações complexas que sinalizam potenciais fraudes.
A precisão na detecção de fraudes com aprendizado de máquina depende da integração de dados de diversas fontes, como transações, comportamento online e redes sociais, formando uma visão 360 graus do cliente. Modelos de aprendizado evoluem com o tempo, estabelecendo regras e contextos de forma autônoma, reduzindo a necessidade de intervenção humana, gera economia de custos e aumenta a eficiência. Esses modelos conseguem categorizar alertas por níveis de risco, priorizando investigações e otimizando decisões.
A inteligência artificial e as análises de dados permitem às instituições financeiras a detecção de atividades suspeitas em tempo real, reduzindo os impactos de fraudes, e a melhoria na eficiência operacional por meio da automatização de análises.
Além disso, promove a redução de custos operacionais, já que diminui a necessidade de intervenção humana e otimiza a experiência do cliente, reduzindo a burocracia.
Gestão de riscos e ações antifraudes com o Google Cloud
O Google Cloud capacita organizações financeiras a usar inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) para analisar grandes volumes de dados de maneira eficiente e escalável. Por meio de ferramentas como Dataflow, BigQuery ML e Cloud DLP, é possível implementar análises antifraudes em tempo real, identificando anomalias e padrões suspeitos com precisão. Isso permite a detecção de fraudes financeiras e a rápida resposta a ameaças cibernéticas.
Entenda como as soluções avançadas do Google Cloud transformam a forma como instituições financeiras gerenciam dados, evitam fraudes e garantem conformidade regulatória:
Detecção de anomalias
A detecção de anomalias, uma aplicação crítica da IA em tempo real, identifica transações fraudulentas, crimes financeiros e vulnerabilidades cibernéticas antes que causem impactos significativos. Essa abordagem não somente melhora a segurança das operações, mas também aumenta a confiança dos clientes.
Compliance e eficiência regulatória
Com a crescente demanda por relatórios regulatórios detalhados, o Google Cloud fornece soluções que simplificam e automatizam a geração de informes, ajudando instituições financeiras a atenderem exigências de conformidade de forma mais eficiente.
Segurança cibernética e IA
A segurança cibernética é outro pilar fundamental das soluções do Google Cloud. Com modelos de IA ajustados para casos de uso em segurança, as instituições financeiras podem automatizar o monitoramento de redes, detectar ameaças cibernéticas emergentes e responder a ataques proativamente. Além disso, a tecnologia do Google Cloud permite integrar operações de segurança orientadas por inteligência, aumentando a resiliência contra ameaças digitais.
Flexibilidade
As soluções do Google Cloud oferecem como vantagem a flexibilidade para evoluir conforme as necessidades de negócios mudam. Seja para identificar tendências de consumo ou melhorar as operações de segurança, as ferramentas do Google Cloud são projetadas para se adaptar rapidamente, permitindo que as instituições financeiras alcancem seus objetivos.
Conclusão
A análise de dados é essencial para a sustentabilidade dos negócios, mas no setor financeiro exerce uma função ainda mais crítica, uma vez que impacta na segurança, nas operações antifraudes e na fidelidade dos clientes. A capacidade de identificar padrões, prever comportamentos e detectar irregularidades é fundamental para proteger informações sensíveis e prevenir fraudes.
O Google Cloud se destaca ao oferecer ferramentas avançadas que permitem às instituições financeiras enfrentar desafios complexos, como fraudes financeiras, intrusões de rede e eventos inesperados. Com recursos de aprendizado de máquina não supervisionado, como o BigQuery ML, é possível detectar anomalias mesmo sem dados rotulados, antecipando ameaças e fortalecendo a segurança de forma proativa e eficiente.
A Geoambiente, como Google Premier Partner, conta com profissionais certificados para a oferta e implementação de soluções do ecossistema Google Cloud, com experiência comprovada no atendimento às demandas do mercado financeiro.
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Data Engineer
Com formação em Banco de Dados e Certificação Google Professional Data Engineer, é especialista em engenharia e pipelines de dados, análise de dados e desenvolvimento de modelos de machine learning.
